В руската Държавна дума е внесен законопроект, който задължава банковите институции да налагат ограничения върху операциите на клиенти, заподозрени в извършването на съмнителни финансови транзакции. Предложението предвижда лимит от 30 хиляди рубли на месец за внасяне на пари в брой и за получаване на преводи от други физически лица. Признаците за подозрителна дейност ще се определят от Централната банка след съгласуване с „Росфинмониторинг“.
След получаване на информация за рискове от регулатора или при самостоятелно установяване на такива операции, банките ще разполагат с един работен ден за налагане на ограниченията. При първоначално установяване мерките ще действат до една година. Ако в рамките на три години след отмяната им бъде засечено повторно нарушение, ограниченията ще се прилагат за нов период от две години. Смяната на банковата сметка в рамките на същата кредитна институция няма да позволява заобикаляне на правилата.
Банките ще бъдат задължени да информират клиентите за причините за блокирането и за процедурата по обжалване. Гражданите ще имат право да представят документи, доказващи липсата на основания за наложените мерки, като срокът за тяхното разглеждане е до седем работни дни. Инициативата е насочена срещу сенчестите финансови операции, включително P2P-преводи, използвани от измамници, участници в наркопазара и нелегални онлайн казина. При приемане на законопроекта, той ще влезе в сила от 1 март 2028 г.
